ЦБ ужесточил контроль банков за операциями с наличными

Банк России обновил рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения крупных сумм наличных. Как сообщает «Коммерсант», они заменили рекомендации, действовавшие с мая 2026 года.

Главное изменение касается юридических лиц и индивидуальных предпринимателей: банки должны контролировать операции с наличными независимо от суммы. Ранее проверка начиналась при объеме таких операций от 30 млн рублей в месяц.

Для физических лиц установлен порог от 5 млн рублей — как для одной операции, так и для совокупного объема операций за месяц. Ранее действовал критерий, учитывавший частые операции с последующим переводом значительной части средств за рубеж.

Банкам также рекомендовано проверять финансовое положение клиентов, запрашивать документы, подтверждающие происхождение средств, и оценивать, соответствуют ли операции заявленной деятельности. Дополнительное внимание уделят операциям с наличной иностранной валютой, драгоценными металлами, монетами из них и обработанными алмазами.

Эксперты отмечают, что изменения упрощают подход к мониторингу, но расширяют круг операций, которые могут вызвать вопросы у банков. Предпринимателям, в частности, может потребоваться чаще подтверждать происхождение наличных, что способно повысить привлекательность безналичных расчетов.